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佛山俩犯罪团伙为租车实为诈骗!最高被判20年

2018 年 12 月 20 日,杭州市西湖区人民法院公开宣判一例涉黑案件,被告人来阳、陈秋杰以非法拘禁罪、敲诈勒索罪等数罪并罚,分别被判处有期徒刑 20 年、 18 年,剥夺政治权利五年,并处没收个人全部财产。

对其余骨干成员和积极参加者以参加黑社会罪、敲诈勒索罪等分别判处十二年至三年十个月不等的有期徒刑,均并处罚金。

1付息超期21分钟,违约金1.2万

2017 年 12 月 15 日,因资金周转困难,急需资金的蒋先生经人介绍找到来阳、陈秋杰等人的杭州立呈网络科技有限公司,该公司自称可以「低利息、无抵押、不扣车」,这让蒋先生尤为心动,便将自己的宝马 320 汽车作抵押,与该公司签订了借款合同。

据「行规」,该公司要求必须给车辆安装 GPS 设备,并要收取「平台管理费」、「上门费」等各种名义费用 8000 元,并且还要以「保证金」的名义增加 1 万元合同金额

因此,虽然蒋先生与该公司签订了 5 万元的借款合同,但实际到手借款金额才 3.2 万元。同时,该公司与蒋先生进行相关口头约定,约定还款方式为:先息后本,半月一付,期限 4 个月,每期付息 5 千元。

2018 年 1 月 14 日,在被害人蒋先生支付第 2 期利息后,该公司以付息超期 21 分钟为由,认定蒋先生违约,并强制扣押被害人蒋先生的车辆,要求偿还虚高借款合同金额 5 万元,并索要「违约金」 1.2 万元。

蒋先生被该公司的老板陈某某威胁施压,并通过扣车、聚众造势等「软暴力」手段迫使蒋先生支付 4.5 万元将车赎回。

2诱骗房贷,再勒索财务

西湖区人民法院审理后查明, 2015 - 2017 年,被告人来阳、陈秋杰召集多名人员组建「公司」,以车辆抵押贷款为幌子,共谋实施套路贷

被告人来阳、陈秋杰作为组织者,负责提供犯罪资金及分配赃款、处置车辆,并将二十余名人员分为业务组、财务组、法务组。

具体的套路为,公司通过微信、中介等方式宣传吸引客户,随后约见需要办理贷款的被害人。

约见受害人后,来阳等人往往通过以口头承诺不质押车辆即可办理贷款,诱骗被害人签订还款期限为一个月并包含高额违约金条款的车辆质押合同,同时收取高额手续费。

放款后又以为确保贷款安全给被害人车辆安装 GPS 为由,要求车主提供备用钥匙,同时再次收取手续费等费用。

3违约金两万起,涉案超千万

来阳等人一般要求车主按照借款金额的 30% 缴纳违约金,如果核算出来的违约金不超过 2 万元的,按照 2 万来罚。

根据每个车主的还款能力,公司还会要求车主再缴纳一定的人工费,拖车费等。如果客户不愿意还违约金,所谓的「法务组」会采取言语威胁、限制受害人自由、向其家人施压等手段强行索要财物

审讯中,来阳等人透露,借款合同只有一份,客户手上并没有合同。这份合同除了客户信息、电话、借款金额外,其余地方基本都是空白,客户也只是在合同里签名按手印。

公司的盈利点就是借款的利息和违约金,客户一旦违约,就终止合同,收回本金,收取违约金。

客户把违约金、借款金额等全部付清后,才算终止合同,套路贷公司会要求车主把欠公司的本金和返款一并交掉,之后把合同销毁。

经查, 2015 年至今,该犯罪团伙涉及已完成的「车贷」客户信息二百余人,涉案资金一千余万元。

本文图源网络 华祥通坪山租车观点